記者：我問一下這個股票機多少錢呢？如果我要給錢的話？

　　客戶經(jīng)理：這個股票機多少錢的話，我暫時還不是很清楚，您這樣，您得到營業(yè)部來做咨詢，問一下這個情況大概是多少錢，因為當時他們送的股票機，他們自己搞的活動我們也不是很清楚，其他的人也不是很清楚。

　　經(jīng)濟之聲特約評論員張立棟，北京潮陽律師事務所律師鄭傳鍇律師兩位嘉賓對此評論。

　　經(jīng)濟之聲：那么客戶的五千塊錢能拿回來嗎？

　　胡女士沒有用10萬資金去操作股票，這些錢只是在賬戶了形成了一個入帳的記錄，然后她就取出來了。從轉(zhuǎn)戶到現(xiàn)在，她只是用幾千塊錢在操作股票交易。不過這樣一來，公司也贈送了她一臺股票機。據(jù)她介紹，這臺股票機外形類似智能手機，但不能打電話和發(fā)信息，只是內(nèi)置了股票操作軟件，可以用來看市場行情和交易股票。但是，因為這樣的一次轉(zhuǎn)戶，到現(xiàn)在她卻遇到了麻煩：

　　央廣網(wǎng)財經(jīng)北京4月7日消息 據(jù)經(jīng)濟之聲《天天315》報道，中國有句老話叫“名正則言順”，收費也一樣，需要一個正當?shù)睦碛桑�如果讓被收費的一方感到不理解、不滿意，那就有可能存在霸王條款的性質(zhì)。

　　胡女士：現(xiàn)在是什么情況呢？現(xiàn)在我的眼睛因為白內(nèi)障已經(jīng)不行了，我也看不見搞那個股票了，所以我就不想搞，就打電話給他，要求我就說把資金轉(zhuǎn)出來，他就不同意了，他說我辦過一個手續(xù)，是要提傭金提到什么程度才能夠把這個五千塊錢轉(zhuǎn)出來，我現(xiàn)在是八千多，它給我扣了五千，就是這樣的。

　　胡女士：好，到了長江證券的時候呢，他就給我辦了一系列的手續(xù)，跟我簽這個字，簽那個字，我說小伙，他姓左，我說這個小伙怎么要我簽那么多的字呢？這么多的合同是什么東西？他說阿姨不是的，就是我跟你講的那些，我們要履行一個手續(xù)，就是這樣的，后來我就簽了，簽了以后合同這些東西全部沒給我，給的就是關(guān)于開戶的那些東西， 什么風險提示，什么工商銀行的，第三方存款那個，就是這個沒給什么。

　　胡女士的兒子趙培覺得這很不合理，因為在自己手頭上的賬戶合同里并沒有提到這樣的條款，于是打電話到開戶的長江證券彭劉楊路營業(yè)部去理論，得知之前給胡女士辦理轉(zhuǎn)戶的客戶經(jīng)理早已離職了�，F(xiàn)在由公司另外一位客戶經(jīng)理跟他對接。胡女士的兒子趙培留下了當時的電話錄音，我們來聽一下：

　　張立棟：首先這個問題要從情理和法理兩個方面來看，先從情理上來看的話，這個券商他確實感覺到虧了，因為這屬于一個低于平均購買水平的一個客戶，那么一般的公司把這種客戶叫做搭車客戶，這種客戶一般情況下他是享受了優(yōu)惠的條件，但是沒有足夠的購買行為，所以對公司來說的話，這樣的客戶越多公司可能虧的越多，這從情理上來說，公司的做法可以理解。但是從法理上來說，公司的行為是涉嫌違法的。因為當時客戶在這家公司開戶，如果當時是符合相關(guān)的一些條件的，包括雙方的權(quán)利義務，那如果說客戶在后期如果要退出的話，就不應該有任何的強制條件，那現(xiàn)在他扣了錢，或者是帶了一個附帶條件，讓當事人的兒子也來這個公司開戶，那我感覺這就屬于強買強賣了。

　　胡女士：我當時跟他說了，我說那你這個應該給我一份，他說不是的，這是我們內(nèi)部的，你就簽我剛才跟你說的那些，好像簽了好幾個字，至于是什么東西，他連看都不讓我看，我也沒看到，他就是拿過來就一摞的那樣放著，他說你簽這個幾字怎么怎么的，我反正那個意識也比較單薄，我就把它簽了，簽了以后我就說小伙這是什么，我說我要一份，他說這是我們內(nèi)部的，我把搞進來了以后，他的業(yè)績他就是說的這個,鋒速達通風降溫系統(tǒng)公司有著10多年的通風降溫風機產(chǎn)品制造經(jīng)驗，鋒速達產(chǎn)品系列有車間通風降溫、鋒速達降溫風機、鋒速達通風型降溫風機、鋒速達靜音型降溫風機、鋒速達加強型降溫風機、鋒速達方型降溫風機、鋒速達喇叭型降溫風機、鋒速達玻璃鋼降溫風機、鋒速達降溫風機專用水簾、鋒速達環(huán)�？照{(diào)、鋒速達降溫風機配件等。廣泛應用于禽畜養(yǎng)殖、花卉大棚、高科技農(nóng)業(yè)示范園以及工業(yè)廠房、倉庫等場所的通風換氣、溫度調(diào)控。所有產(chǎn)品都經(jīng)過嚴格質(zhì)量檢驗，保證產(chǎn)品技術(shù)過硬，工藝精良，質(zhì)量可靠。產(chǎn)品以低廉的運營成本、良好的性能、穩(wěn)定可靠的質(zhì)量，得到了廣大客戶的一致好評，并銷往全國各地。同時本公司承接規(guī)劃：降溫風機工程、降溫風機水簾通風降溫系統(tǒng)、環(huán)�？照{(diào)降工程、無塵室通風工程、工廠車間降溫工程。，我當時也沒注意，所以后來我們就照他的打了十萬塊錢進去，過了幾天以后他才給了我股票機，給了以后我就把十萬塊錢又轉(zhuǎn)出來了。

　　做過股票投資的人都知道，證券公司之間的業(yè)務競爭是非常激烈的，為了拉攏或留住客戶，想盡各種辦法，降低交易傭金和贈送禮品，可以說是兩大“法寶”。武漢的胡女士是個老股民了，兩年前，她因為要將戶頭從一家公司轉(zhuǎn)到另一家公司，卻由此也引發(fā)了現(xiàn)在的一番苦惱，到底是怎么回事，我們先聽胡女士從頭說起：

　　另外一個就是如果我們的券商或者我們的證券機構(gòu)在出現(xiàn)糾紛的過程當中，那么如果你本身掌握了一定的客戶資金，你不進行退回的話，那么我們還可以說他是行使法律上的不安抗辯權(quán)或者叫先履行抗辯權(quán)，但是我們的客戶是自己名下開了這樣一個帳戶，而我們的證券公司通過技術(shù)手段禁止我們的客戶來提取這樣的資金的話，實際上它是一個查封凍結(jié)的行為，但是按照我們國家的憲法和刑事訴訟法，只有司法機關(guān)、偵查機關(guān)有權(quán)利查封凍結(jié)公民個人的帳戶，那么顯然證券公司的這種做法是嚴重超出法律授權(quán)的這樣一種行為，應該說也是嚴重違規(guī)的，所以我個人建議，無論你的合同是怎么簽的，我們消費者可以通過這一點向上級主管部門進行投訴，來規(guī)范證券公司的行為。

　　報道稱，這名俄羅斯士兵在該軍官居住的旅社將其射殺。與此同時，烏克蘭軍事和政治研究中心主任德米特羅7日在“臉譜”網(wǎng)個人主頁上寫道，“俄羅斯下士扎伊采夫用兩發(fā)子彈近距離射殺了一名烏克蘭少校，當時后者正在旅館里，準備返回烏克蘭。”后來，這名俄羅斯士兵還帶走了少校的尸體。

　　日報網(wǎng)4月7日電（王菁）據(jù)外國媒體報道，國防部證實，一名士兵在克里米亞殺死一名烏克蘭軍官。

　　經(jīng)濟之聲：證券公司扣下客戶的5000塊錢，并且說，因為客戶的交易量沒達到額度，公司沒有提取到足夠數(shù)額的傭金，現(xiàn)在不讓客戶銷戶，要么就交易到足夠的傭金，要么就交錢買下當初贈送的股票機。而且公司的客戶經(jīng)理后來還提出一個方案，讓當事人的兒子也加入他們證券公司，這樣就可以解凍當事人的資金。張立棟先生，您對這個案例怎么看？公司的說法是不是合理？

　　客戶經(jīng)理：您的情況我聽清楚了，這個活動一定是公司做的，我們意思就是說他可能在您不注意的時候，把本來帶的合同就讓你簽了字。

　　經(jīng)濟之聲：我們再來看如何規(guī)范，才能避免券商之間的惡性競爭，同時也更好地維護投資人的權(quán)利？立棟先生作為金融業(yè)界的人士，能不能給我們支幾招。

　　客戶經(jīng)理：但是他可能當時沒有跟你說明白，但是我們現(xiàn)在不是說了嘛，送這個股票機可能不是客戶經(jīng)理，需要您傭金多少,鋒速達通風降溫系統(tǒng)公司有著10多年的通風降溫風機產(chǎn)品制造經(jīng)驗，鋒速達產(chǎn)品系列有車間通風降溫、鋒速達降溫風機、鋒速達通風型降溫風機、鋒速達靜音型降溫風機、鋒速達加強型降溫風機、鋒速達方型降溫風機、鋒速達喇叭型降溫風機、鋒速達玻璃鋼降溫風機、鋒速達降溫風機專用水簾、鋒速達環(huán)保空調(diào)、鋒速達降溫風機配件等。廣泛應用于禽畜養(yǎng)殖、花卉大棚、高科技農(nóng)業(yè)示范園以及工業(yè)廠房、倉庫等場所的通風換氣、溫度調(diào)控。所有產(chǎn)品都經(jīng)過嚴格質(zhì)量檢驗，保證產(chǎn)品技術(shù)過硬，工藝精良，質(zhì)量可靠。產(chǎn)品以低廉的運營成本、良好的性能、穩(wěn)定可靠的質(zhì)量，得到了廣大客戶的一致好評，并銷往全國各地。同時本公司承接規(guī)劃：降溫風機工程、降溫風機水簾通風降溫系統(tǒng)、環(huán)保空調(diào)降工程、無塵室通風工程、工廠車間降溫工程。，因為您的傭金，我們當時不是給你查了嘛，處于鎖定狀態(tài)，就是說您的部分資金屬于鎖定狀態(tài)，就是您部分資金屬于鎖定狀態(tài)，您必須要把傭金做到多少，才能把這個資金給您解凍，或者說您把給他那個股票機那個錢還回來，這個資金就可以解凍了，現(xiàn)在目前就是解決這兩個方案。

　　客戶經(jīng)理：我們這邊肯定跟您那邊的證券公司不一樣，我們長江證券是個人不管是從公司的實力還是從客戶經(jīng)理的專業(yè)都比他們強，我們會給您全方位的信息服務，比如說宏觀經(jīng)濟我們都會短信跟進，我說全部是負責任的客戶經(jīng)理啊，然后跟您推薦的股票，我這么跟您說，我上個星期三跟我一個客戶推薦浦發(fā)銀行，星期五漲停了，他說他就買了10手。然后我這么跟您說，我們每個客戶經(jīng)理心里都是各自都在行使獨立判斷和推薦它是不一定準，但是我們肯定是用心跟客戶來服務，目的就是客戶能賺錢，我們能完成我們的業(yè)績。

　　胡女士之前有8000元在賬戶，因為炒股出現(xiàn)虧損，割肉出局，剩下5000元資金，可是就在胡女士決定銷戶退出，不再操作股票的時候，這5000元被證券公司凍結(jié)了，取不出來了。公司的理由是，當初胡女士是參加優(yōu)惠活動轉(zhuǎn)的證券賬戶，當時獲贈了一部股票機，并與公司有約定，必須要達到一定的交易額度，讓公司收取到一定數(shù)量的傭金后，客戶才能注銷自己的賬戶，或者是要在退出時交上當時贈送的股票機的錢。

　　經(jīng)濟之聲：從法律上來說公司的這種說法以及做法合適嗎？

　　客戶經(jīng)理：您要不這樣，我待會下去幫您問一下，看這個股票機多少錢，如果沒有多少錢的話，您看能不能直接把您的戶轉(zhuǎn)到我們行上，我來跟您服務，然后我看一下多少錢，目的就是我能完成業(yè)績，您也能賺錢，一定是雙贏，不信您跟我做一段時間，看看能不能贏。

　　鄭傳鍇：這個案例當中體現(xiàn)了兩個問題。第一我們客戶在與證券公司簽訂合同的過程當中沒有認定的審查合同，但是一旦簽署了這樣一個合同的話，我們的司法機關(guān)通常會按照意思自治的原則來處理這個合同的效力，那么也就是說如果你向券商承諾了，我一定要消費到一定的程度，否則我會給你補足相應款項的話，那么這個條款很有可能是有效的，所以我建議我們的消費者在簽署任何合同的時候，尤其是商家提供的格式合同的時候，一定要認真看清，這是一個。

　　鄭傳鍇：我個人認為是，如果證券公司認為客戶存在違約行為的話，需要客戶進行賠償，應當進行主張自己的權(quán)利，客戶自己的資金是應當無條件取回的。

　　客戶經(jīng)理：您現(xiàn)在我就是說，您的合同您兒子看了下您所有的合同里面有沒有我們當時他給您的股票機對應的讓您傭金做了多少的合同？

　　胡女士：我知道，那怎么辦呢現(xiàn)在？

　　胡女士：沒有。我看過，我把那個東西都留著，沒有。

　　鄭傳鍇：應該說張立棟剛才列舉的已經(jīng)非常全面了，我個人的意見是，本期我們出現(xiàn)的證券公司凍結(jié)客戶資金的這樣一個行為，那么相比其他的這些違規(guī)行為的話，我個人認為更加的嚴重，所以我也希望我們的消費者能夠主動的來爭取自己的權(quán)利，來進行投訴舉報，把這樣一個行為能夠規(guī)范掉。

　　既然一定要如此才能解決問題，趙培于是就想按其中一個方案，把股票機的錢交上就算了，于是問客戶經(jīng)理，這個股票機的價格�？墒�，沒想到這位客戶經(jīng)理卻對此并不了解。

　　在對此做了說明后，這位客戶經(jīng)理又對胡女士的兒子講述自己所在證券公司的優(yōu)勢，并建議胡女士的兒子也將自己的賬戶從其他證券公司轉(zhuǎn)到長江證券來，并且表示，如果他將戶頭也轉(zhuǎn)過來，那胡女士被凍結(jié)的資金就可以解凍了。

　　先存10萬到證券賬戶里，再抽出來就可以獲贈一臺股票機，這不是撿到一個大便宜？胡女士一方面因為自己需要轉(zhuǎn)戶，一方面受到對方優(yōu)惠條件的吸引，于是決定轉(zhuǎn)戶到長江證券，可辦理手續(xù)的時候，讓她有些疑惑不解：

　　經(jīng)濟之聲：現(xiàn)在各證券公司之間的競爭是非常激烈的，在這樣過程中，拉客戶也是無所不用其極，據(jù)你們的觀察，證券公司在拉客戶的過程中是否還存在其他不合理的手段？

　　客戶經(jīng)理：現(xiàn)在他已經(jīng)離職了，因為我們經(jīng)理人的素質(zhì)參差不齊，有的人只是為了完成業(yè)績才采取了這樣的操作。

　　胡女士：我原來是在廣發(fā)證券開的戶，廣發(fā)證券離我家很遠，我有65歲了，我當時腳什么都不方便，我就想到近一點的地方，我到工商銀行去辦事，后來我見那里有一個長江證券的，因為長江證券離我們比較近，我就跟那個客戶經(jīng)理聊上了，他就說阿姨你過來，過來我們現(xiàn)在正在做活動有優(yōu)惠，我說有什么優(yōu)惠,鋒速達通風降溫系統(tǒng)公司有著10多年的通風降溫風機產(chǎn)品制造經(jīng)驗，鋒速達產(chǎn)品系列有車間通風降溫、鋒速達降溫風機、鋒速達通風型降溫風機、鋒速達靜音型降溫風機、鋒速達加強型降溫風機、鋒速達方型降溫風機、鋒速達喇叭型降溫風機、鋒速達玻璃鋼降溫風機、鋒速達降溫風機專用水簾、鋒速達環(huán)保空調(diào)、鋒速達降溫風機配件等。廣泛應用于禽畜養(yǎng)殖、花卉大棚、高科技農(nóng)業(yè)示范園以及工業(yè)廠房、倉庫等場所的通風換氣、溫度調(diào)控。所有產(chǎn)品都經(jīng)過嚴格質(zhì)量檢驗，保證產(chǎn)品技術(shù)過硬，工藝精良，質(zhì)量可靠。產(chǎn)品以低廉的運營成本、良好的性能、穩(wěn)定可靠的質(zhì)量，得到了廣大客戶的一致好評，并銷往全國各地。同時本公司承接規(guī)劃：降溫風機工程、降溫風機水簾通風降溫系統(tǒng)、環(huán)�？照{(diào)降工程、無塵室通風工程、工廠車間降溫工程。，他說我們送一個股票機或者是一個手機任你選，后來我就想了一下，我就想到這邊近一些，其實我當時并沒有想股票機什么的，我只想近一些，我說那好啊，那可以，他就跟說，但是他說你要有十萬塊錢打過來，我們就送股票機，我說我不可能用十萬塊錢去炒股，他說不是的，他說是這樣的，你打過來幾天以后你就可以把它抽出去，后來我就跟他進行了這個交易。

　　張立棟：首先任何惡性競爭的成本最終是有客戶來承擔的，所以我想這方面有兩個層面，一個是從行業(yè)自律組織，也就是中國證券協(xié)會來說的話，至于券商是屬于證券協(xié)會的會員，那么作為協(xié)會行業(yè)自律組織應該更加主動積極的加以管理和約束，那么不僅是要出臺一些規(guī)范性的文件，還要積極的監(jiān)督落實，我想這是從外部監(jiān)管的角度。那么從券商本身來說的話，可能除了以往的是主要的依靠經(jīng)濟業(yè)務，主要為了拉客戶，然后用資金的規(guī)模來賺錢，那么未來為了避免這種情況還應該是更多的依靠業(yè)務創(chuàng)新來服務創(chuàng)新來獲得收益，爭取客戶。

　　趙培：我現(xiàn)在只是說要么就把資金打進來繼續(xù)在這做，要么就是去前臺跟他們交涉，是吧？

　　胡女士：是這樣的。那這個經(jīng)理不是欺詐我們這些老人嗎？我根本我還說這是些什么合同，你給我看看行不行，讓我看看。他說阿姨不用看的，這都是我們事先說好的，只是要履行一下手續(xù)而已，他是這樣跟我說的，所以我也不知道。

　　烏克蘭國防部新聞處告訴媒體稱：“我們證實一名烏克蘭軍官在克里米亞的那佛費朵瑞夫卡鎮(zhèn)(Novofedorivka)村莊死亡。”

　　記者：當時你也沒有向他們要？

　　張立棟：因為我們知道證券公司基本上屬于靠天吃飯，這怎么講呢？就是行情好的時候它的收入還不錯，那么一旦進入熊市之后日子非常難。所以我想對于證券公司來說的話，客戶是它生存的根本，所以為了爭取更多的客戶他什么手段都會用到，這里邊有些行為屬于正常的商業(yè)行為，有些就屬于涉嫌違規(guī)了，比如說像違規(guī)的降低傭金這樣的行為我們經(jīng)常能看到，另外像什么禮品的誘惑，案例中其實也有這樣的說法，另外像免費的股民的培訓，免費開戶等等都有，還有甚至在以前，我記得在IPO密集的時候，還有一種方法是用提前解凍資金的方法來吸引客戶，那么這種方法就已經(jīng)涉嫌到違規(guī)了，所以我想這個對于證券公司來說，合理正常的商業(yè)行為是允許的，但是如果一旦為了爭取客戶，涉嫌違法或者違規(guī)就非常不值得了。

　　聽到兒子跟證券公司客戶經(jīng)理的溝通沒有得出個結(jié)果，胡女士急著拿過電話，繼續(xù)跟這位客戶經(jīng)理溝通，并將辦理轉(zhuǎn)戶時的情況向這位客戶經(jīng)理做了說明。

　　趙培：當時這個客戶經(jīng)理跟我說是股票機是送給我，我在家里仔細看了合同，合同里面都沒有涉及股票機的事情。

　　胡女士：當時就是割肉賣的，賣了以后我就想出來，結(jié)果怎么到最后五千塊錢就給押了？我就不知道什么原因。

　　在胡女士的質(zhì)疑之下，這位客戶經(jīng)理在電話里向胡女士解釋說：因為公司的客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，有的人只是為了完成業(yè)績才采取了這樣的操作，所以當時在胡女士沒有仔細閱讀有關(guān)合同條款的情況下，讓胡女士簽了字。

　　德米特羅還寫道，同在房間里的另一名烏克蘭上尉被多名俄羅斯士兵毆打和綁架。稱俄羅斯士兵還帶走了少校的尸體。

責任編輯：烏元春

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